Depots

Hier möchte ich euch meine Depots, sowie die dahinterliegenden Strategien vorstellen.

ETF-Depot

Im ETF-Depot investiere ich jeden Monat einen gleichbleibenden Betrag über Sparpläne. Investiert wird in 4 Regionen mit folgender prozentualer Aufteilung:

Konkret habe ich diese Aufteilung mit 6 Indizes umgesetzt:

Der Großteil meiner monatlichen Investitionen fließen in die beiden Indizes MSCI World und MSCI Emerging Markets. Da im MSCI World Index die USA mit ca. 64% enorm übergewichtet ist, habe ich zusätzlich einen europäischen und zwei deutsche Indizies (Stoxx Europe 600, DAX und MDAX) hinzugefügt.

Da ich gerne einen einkommensorientierten Investmentansatz fahre, habe ich einen internationalen Dividenden-ETF (Stoxx Global Select Dividend 100) hinzugefügt, welchen ich der Region “Welt” zuordne. Dieser hat aktuell eine Ausschüttungsrendite von 4,7% (06/2020). MSCI World und MSCI Emerging Markets schütten hingegen nur 1,9%, respektive 2,3%.

Nachfolgend findet ihr die konkreten ETF’s in die ich investiert bin. Ich habe je ETF die Übersichtsseiten bei ONVISTA verlinkt. Hier sind viele weitere Informationen zu den ETF’s zu finden wie z.B.: Charts, Branchenzusammensetzung, Top Holdings, Zusammensetzung nach Ländern, etc.

Region:Index:ETF:Gewichtung:
WeltMSCI WorldComStage MSCI World TRN UCITS ETF47,50%
Stoxx Global Select Dividend 100iShares STOXX Global Select Dividend 100 UCITS ETF10,00%
Emerging MarketMSCI Emerging MarketsComStage MSCI Emerging Markets TRN UCITS ETF27,50%
EuropaStoxx Europe 600iShares STOXX Europe 600 UCITS ETF10,00%
DeutschlandDAXComStage DAX TR UCITS ETF2,50%
MDAXComStage MDAX TR UCITS ETF2,50%

Für mich stellt das ETF-Depot ein Basis Investment dar, welches ich beim Online-Broker OnVista führe. Hier gibt es viele sparplanfähige ETFs zur Auswahl und die Kosten sind extrem günstig. Jede Sparplanausführung kostet lediglich einen Euro.

Die Strategie sieht so aus, dass ich im ETF-Depot einfach regelmäßig jeden Monat meine Sparpläne ausführe. Zwei Mal im Jahr verwende ich die aufgelaufenen Dividendeneinnahmen zum rebalancen und stelle damit die oben aufgeführte Zielgewichtung wieder her. Verkäufe werden für das Rebalancing keine durchgeführt. Ich werde das ETF-Depot weiterbesparen bis dies einen Wert von mindestens 250.000 EUR erreicht hat.

Aktien Depot

Da mir auf Dauer das Besparen von ETFs doch etwas zu langweilig war, habe ich zusätzlich begonnen in Einzelaktien zu investieren. Auch hier lege ich den Fokus auf dividendenstarke Titel, die bereits seit langer Zeit regelmäßig Dividende ausschütten und diese im Idealfall jedes Jahr steigern.

Beigemischt werden hier jedoch auch vereinzelt Wachstumswerte, die aktuell noch keine Dividende ausschütten, von denen ich jedoch davon ausgehe, dass sie dies in Zukunft tun werden. Beispiele dafür sind zum Beispiel Alphabet oder Amazon.

Abgerundet wird das Einzelaktien Depot durch Investments in REITS, welche für mich als einkommensorientierten Investor besonders interessant sind.

Das Einzelaktien-Depot plane ich auf maximal 100 Werte auszubauen. Hier bin ich aktuell in 86 Unternehmen investiert. Das REIT-Depot hingegen plane ich auf maximal 25 Werte aufzubauen. Aktuell sind hier 21 Werte im Depot zu finden.

Unternehmen im Einzelaktien-Depot

Aktie:Sektor:Branche:Land:Kategorie:
3MKonsumgüterSonstige KonsumgüterUSADividenden- Ertrag
AdidasKonsumgüterSportartikelDeutschlandDividenden- Wachstum
AenaTransport / VerkehrLuft- und RaumfahrtindustrieSpanienDividenden- Ertrag
AllianzFinanzsektorVersicherungenDeutschlandDividenden- Ertrag
AlphabetInformationstechnologieInternetkommerzUSAWachstum
AmazonInformationstechnologieInternetkommerzUSAWachstum
AppleTechnologieComputerhardwareUSADrogerie und Kosmetikgüter
Archer Daniels MidlandKonsumgüterNahrungsmittelUSADividenden- Ertrag
AT&TTelekommunikationTelekomdienstleisterUSADividenden- Ertrag
Automatic Data ProcessingTechnologieNetzwerktechnik und -systemeUSADividenden-Wachstum
BASFChemie / PharmaChemieDeutschlandDividenden- Ertrag
BayerChemie / PharmaChemieDeutschlandDividenden- Ertrag
BB BiotechFinanzsektorFinanzdienstleistungenSchweizDividenden- Ertrag
Berkshire HathawayDiverseHoldingsUSAWachstum
BHP GroupEnergie / RohstoffeRohstoffeGroßbritannienDividenden- Ertrag
BlackrockFinanzsektorFinanzdienstleistungenUSADividenden- Ertrag
BoeingTransport / VerkehrLuft- u. RaumfahrtindustrieUSADividenden- Ertrag
BPEnergie / RohstoffeÖl und GasGroßbritannienDividenden- Ertrag
BroadcomTechnologieElektrotechnologieUSADividenden- Ertrag
Canadian National RailwayTransport / VerkehrGütertransportUSADividenden- Wachstum
CaterpillarIndustrieSpezialmaschinenbauUSADividenden- Ertrag
Church & DwightChemie / PharmaChemieUSADividenden-Wachstum
Cisco SystemsTechnologieNetzwerktechnik und -systemeUSADividenden- Ertrag
Coca ColaKonsumgüterGetränke / TabakUSADividenden- Ertrag
ComcastTelekommunikationTelekommunikations- ausrüsterUSADividenden-Wachstum
CovestroIndustrieKunststoffeDeutschlandDividenden- Ertrag
CVS HealthKonsumgüterSonstige KonsumgüterUSADividenden- Ertrag
DaimlerKraftfahrzeugindustrieAutomobilproduktionDeutschlandDividenden- Ertrag
DeereIndustrieSpezialmaschinenbauUSADividenden- Ertrag
Delta AirlinesTransport / VerkehrFluggesellschaftenUSADividenden- Ertrag
Deutsche TelekomTelekommunikationTelekomdienstleisterDeutschlandDividenden- Ertrag
DiageoKonsumgüterGetränke / TabakGroßbritannienDividenden- Wachstum
DisneyMedien / EntertainmentEntertainment / DienstleistungenUSADividenden- Wachstum
E.ONVersorgerEnergieversorgerDeutschlandDividenden- Ertrag
EDP Energias PortugalVersorgerEnergieversorgerPortugalDividenden- Ertrag
Equinor ASAEnergie / RohstoffeÖl und GasNorwegenDividenden- Ertrag
FacebookInformationstechnologieInternetserviceUSAWachstum
FactSet Research SystemFinanzsektorFinanzdienstleistungenUSADividenden-Wachstum
FastenalBauindustrieBaumaterial und -komponentenUSADividenden- Ertrag
FraportDiverseSonstige BranchenDeutschlandDividenden- Ertrag
General ElectricTechnologieElektrotechnologieUSADividenden- Wachstum
General MillsKonsumgüterNahrungsmittelUSADividenden- Ertrag
Genuine PartsKraftfahrzeugindustrieSonstige KraftfahrzeugindustrieUSADividenden- Ertrag
Gilead SciencesChemie / PharmaPharmaUSADividenden- Ertrag
Home DepotHandelEinzelhandelUSADividenden- Ertrag
Hormel FoodsKonsumgüterNahrungsmittelUSADividenden-Wachstum
Illinois Tool WorksIndustrieSpezialmaschinenbauUSADividenden- Ertrag
IntelTechnologieHalbleiterindustrieUSADividenden- Ertrag
Johnson & JohnsonKonsumgüterDrogerie- und KosmetikgüterUSADividenden- Ertrag
JP Morgan ChaseFinanzsektorBankenUSADividenden- Ertrag
Lockheed MartinTransport / VerkehrLuft- und RaumfahrtindustrieUSADividenden- Ertrag
LVMHKonsumgüterBekleidungsartikelFrankreichDividenden- Wachstum
MastercardFinanzsektorBankenUSADividenden- Wachstum
Mc DonaldsKonsumgüterRestaurants und FoodvertriebUSADividenden- Ertrag
MicrosoftSoftwareStandardsoftwareUSADividenden- Wachstum
MOWIKonsumgüterNahrungsmittelNorwegenDividenden- Ertrag
MTU Aero EnginesTransport / VerkehrLuft- und RaumfahrtindustrieDeutschlandDividenden- Wachstum
Münchner RückFinanzsektorVersicherungenDeutschlandDividenden- Ertrag
NestleKonsumgüterNahrungsmittelSchweizDividenden- Ertrag
NikeKonsumgüterSportartikelUSADividenden- Wachstum
NovartisChemie / PharmaPharmaSchweizDividenden- Ertrag
Novo NordiskChemie / PharmaPharmahandelDänemarkDividenden- Ertrag
PepsiCoKonsumgüterGetränke / TabakUSADividenden- Ertrag
Procter & GambleKonsumgüterDrogerie und KosmetikgüterUSADividenden- Ertrag
QualcommInformationstechnologieIT-DienstleistungenUSADividenden- Ertrag
Reckitt BenckiserKonsumgüterDrogerie und KosmetikgüterGroßbritannienDividenden- Ertrag
Red ElectricaVersorgerEnergieversorgerSpanienDividenden- Ertrag
Rio TintoEnergie / RohstoffeRohstoffeGroßbritannienDividenden- Ertrag
Royal Durch ShellEnergie / RohstoffeÖl und GasGroßbritannienDividenden- Ertrag
SAPSoftwareStandardsoftwareDeutschlandDividenden- Wachstum
SiemensTechnologieElektrotechnologieDeutschlandDividenden- Ertrag
Siemens HealthineersChemie / PharmaMedizinische GeräteDeutschlandDividenden- Wachstum
SixtTransport / VerkehrAutovermietungenDeutschlandDividenden- Wachstum
Stanley Black & DeckerIndustrieMaschinenbauUSADividenden- Wachstum
StarbucksKonsumgüterRestaurants und FoodvertriebUSADividenden- Wachstum
TargetHandelKaufhäuserUSADividenden- Ertrag
Texas InstrumentsTechnologieHalbleiterindustrieUSADividenden- Wachstum
TomraIndustrieSpezialmaschinenbauNorwegenDividenden-Wachstum
UnileverKonsumgüterNahrungsmittelNiederlandeDividenden- Ertrag
Union PacificTransport / VerkehrEisenbahn und StraßeUSADividenden- Wachstum
UPSTransport / VerkehrGütertransportUSADividenden- Ertrag
VISAFinanzsektorBankenUSADividenden- Wachstum
VonoviaDiverseImmobilienDeutschlandDividenden- Ertrag
Walgreens Boots AllianceKonsumgüterDrogerie und KosmetikgüterUSADividenden- Ertrag
Waste ManagementVersorgerEntsorgung / Umwelttechnologie / -dienstleistungUSADividenden-Wachstum
Wells FargoFinanzsektorBankenUSADividenden- Ertrag

Unternehmen im REIT-Depot

Aktie:Sektor:Branche:Land:Kategorie:
American TowerDiverseImmobilienUSADividenden-Ertrag
Crown CastleTelekommunikationTelekomdienstleisterUSADividenden-Ertrag
Digital Realty TrustTechnologieNetzwerktechnik und -systemeUSADividenden-Ertrag
EPR PropertiesDiverseImmobilienUSADividenden-Ertrag
Gladstone CommercialDiverseImmobilienUSADividenden-Ertrag
Hamborner REITDiverseHoldingsDeutschlandDividenden-Ertrag
Iron MountainDiverseDienstleistungenUSADividenden-Ertrag
LTC PropertiesDiverseImmobilienUSADividenden-Ertrag
Main Street CapitalUSADividenden-Ertrag
Omega Healthcare InvestorsDiverseImmobilienUSADividenden-Ertrag
One Liberty PropertiesDiverseImmobilienUSADividenden-Ertrag
Public StorageDiverseImmobilienUSADividenden-Ertrag
Realty IncomeDiverseImmobilienUSADividenden-Ertrag
Simon Property GroupDiverseImmobilienUSADividenden-Ertrag
Spirit Realty CapitalDiverseImmobilienUSADividenden-Ertrag
STAG IndustrialDiverseImmobilienUSADividenden-Ertrag
Store CapitalDiverseImmobilienUSADividenden-Ertrag
Tanger Factory OutletsDiverseImmobilienUSADividenden-Ertrag
W.P. CareyDiverseImmobilienUSADividenden-Ertrag
WelltowerDiverseImmobilienUSADividenden-Ertrag
WeyerhaeuserDiverseImmobilienUSADividenden-Ertrag