Archiv der Kategorie: Aktien

Vergleich Sparplankonditionen – Neo vs. Classic Broker

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Neo Broker wie Trade Republic oder Scalable Capital werben sehr stark mit ihren günstigen Konditionen. So sind Sparplanausführungen auf Aktien und ETFs meistens kostenlos. Bei den etablierten Online Brokern wie Consors oder ING fallen hingegen Ausgabeaufschläge von 1,50% oder sogar 1,75% an, zumindest für Einzelwerte.

Da ich Depots sowohl bei Consors und der ING, als auch bei Trade Republic und Scalable Capital habe, interessiert mich natürlich wie günstig die neuen Neo Broker wirklich sind. Leider kann man gerade bei Trade Republic die Sparplanausführungen nicht wirklich mit denen von Consors und der ING vergleichen. Trade Republic führt die Sparpläne AB dem 2ten eines Monats aus. Consors und ING führen die Sparpläne jeweils zum 1ten aus.

Bei Scalable Capital* war zu Beginn die Situation ähnlich. Auch hier wurden die Sparpläne nicht zum ersten ausgeführt. Im Monat Dezember 2021 wurden diese nun auch zum 1ten, analog Consors und ING, ausgeführt. Im Monat Januar 2022 wurde, bedingt durch die Feiertage die Sparpläne bei Consors, ING, Scalable UND Trade Republic* am gleichen Tag (03.01.22) ausgeführt. Zeit einen Vergleich zu ziehen.

Natürlich darf man nicht nur auf die Gebühren des Brokers bei den Sparplanausführungen schauen, sondern muss auch die Ausführungskurse im Blick behalten. Aus diesem Grund habe ich jeweils 3 Aktien bei Consors, sowie 3 Aktien bei ING, auch bei Scalable Capital und Trade Republic bespart.

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Rückblick 2021 und Ziele 2022

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Die ersten drei Tage von 2022 sind vergangen und ich möchte noch die Gelegenheit nutzen, kurz auf das vergangene Jahr zurückzublicken und meine Ziele für 2022 festschreiben.

Leider habe ich auch letztes Jahr den Blog nicht so weiterentwickelt wie ich es mir vorgenommen habe. Beruflich war ich leider so eingespannt, dass mir oft die Energie für den Blog gefehlt hat. Aber hier bin ich optimistisch, dass ich in diesem Jahr wieder etwas aktiver sein werde.

Was sich hingegen sehr gut entwickelt hat sind meine Investitionen. Hier folgt ein Überblick:

Investitionen am Kapitalmarkt

Nachdem ich im ersten Corona-Jahr 2020 die Kursschwäche an den Kapitalmärkten genutzt habe und einiges an Liquidität abgebaut habe, wollte ich 2021 etwas weniger investieren. Nach

Bild von TeroVesalainen auf Pixabay

45.800 EUR in 2020, sollten es 2021 24.000 EUR sein die neu investiert werden. Dieses Ziel habe ich mit 33.100 EUR deutlich übertroffen. Ich hatte in 2021 weiter Liquidität abgebaut. Keine Angst, die Notfallrücklage von 3 Monats-gehältern (Netto) steht weiterhin und bleibt auch bestehen. Ursprünglich hatte ich geplant weiter Sondertilgungsoptionen aus dem Darlehen von meinem Eigenheim wahrzunehmen. Von diesem Gedanken habe ich mich jedoch verabschiedet. Die immer noch historisch niedrigen Zinsen haben mich dazu veranlasst bereits ein Forward-Darlehen abzuschließen. So habe ich mir bereits heute die günstigen Konditionen von knapp über einem Prozent für 5 weitere Jahre gesichert. Manche mögen dieses Vorgehen als zu risikoreich ansehen. Ich finde das jedoch vertretbar, wenn das Geld in weniger risikoreiche Titel fließt.

Im Jahr 2022 möchte ich die Investitionen auf einem ähnlich hohen Niveau halten wie 2021. Ich möchte versuchen 3.000 EUR monatlich zu investieren und so auf eine Jahressumme von 36.000 EUR kommen.

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Depotupdate November / Dezember 2020

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Heute gebe ich euch wieder ein Update über die Entwicklung meiner Investments in den letzten beiden Monaten des Jahres.

Die Entwicklung war gerade im November sehr gut. Hier konnte ich 18,7% an Zugewinnen verbuchen. Im Dezember ging es dann wieder mit 2,5% nach unten. Auf Jahressicht gesehen liegt mein Depot mit 7,0% im Plus, womit ich angesichts der Corona-Krise mehr als zufrieden bin.

Ich habe mich dazu entschlossen die Depot-Updates etwas umzubauen und den Fokus mehr auf die regelmäßigen Dividendenzahlungen zu richten. Da sich bei der Portfolioaufteilung nach Branchen und Regionen nicht mehr so viel ändert, werde ich darüber nur noch einmal im Jahr berichten. Wahrscheinlich wird dies im Zuge des Jahresrückblick stattfinden.

Hier geht’s zum ausführlichen Depotupdate Nov / Dez 2020. Ich wünsche euch viel Spaß damit!

Aktiensparpläne bei Trade Republic

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Trade RepublicIch hatte bereits auf meinem Instagram Kanal darüber berichtet, dass Trade Republic mittlerweile auch Aktiensparpläne anbietet. Man kann bei Trade Republic 1.000 Aktien gebührenfrei besparen, was ich als ausgesprochener Sparplan Fan unbedingt ausprobieren musste. Ich tue mir oft schwer den richtigen Einstieg in ein Unternehmen zu finden. Oft sind die Kurse schon sehr gut gelaufen. Da bietet sich ein Einstieg über Sparpläne an. Ich habe die Gelegenheit genutzt und Sparpläne erstellt auf Unternehmen die ich bisher nur auf meiner Watchlist hatte. Des weiteren habe ich Sparpläne auf Unternehmen abgeschlossen, bei denen ich bisher nur Einzelkäufe über ING und Consors getätigt habe und bei denen es auch keine Sparplanmöglichkeit gibt.

Mit diesem Schritt habe ich meine Zielgröße von maximal 100 Einzelaktien erreicht. Ich habe mir zusätzlich die Frage gestellt, ob ich meine bestehenden Sparpläne auf Einzelaktien bei ING und Consors zu Trade Republic umziehen soll. Ich könnte hier beim Kauf 1,5% bzw. 1,75% Ausgabeaufschlage sparen, verglichen mit den Kosten bei Consors oder der ING. In einem ersten Schritt habe ich mich dagegen entschieden. Ich möchte zunächst einige Erfahrungen mit Trade Republic in diesem Bereich sammeln und auf jeden Fall auch die Spreads im Blick behalten. Hier besteht aus meiner Sicht die Gefahr, dass die Kosten durch höhere Spreads sogar teurer sind als bei den klassischen Brokern. Was mir zudem bei Trade Republic aktuell noch fehlt, ist die Möglichkeit sich auch von einem Desktop auf der Plattform anzumelden. Aktuell ist dies nur über die Handy App möglich, welche allerdings sehr gelungen ist.

Folgende Sparpläne habe ich bei Trade Republic angelegt. Die neu ins Depot gewanderten Unternehmen sind fett markiert:

  • Hamborner REIT
  • Gladstone Commercial
  • Bank of Nova Scotia
  • Spirit Realty Capital
  • Delta Airlines
  • Tanger Factory Outlet Centers
  • Sysco
  • Cummins
  • Genuine Parts
  • Southern Company
  • United Parcel Service
  • American States Water
  • Kraft Heinz
  • Lowes
  • Stanley Black & Decker
  • One Liberty Properties
  • Target
  • Danaher
  • Air Products & Chemicals
  • Nvidia

Depot Update Juli 2020

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Diesen Monat erscheint das Depot Update wie versprochen wieder pünktlich. Diesen Monat habe ich lediglich meine Sparpläne weiter ausgeführt und keine zusätzlichen Einzelkäufe getätigt.

Die ganz ordentliche Erholung wurde leider in der letzten Handelswoche im Juli wieder kaputt gemacht. Am Ende des Monats steht ein Minus von 4,8%. Das stört mich allerdings sehr wenig, da ich meine Dividendeneinnahmen um 156% im Vergleich zum Vorjahresmonat steigern konnte.

Ich wünsche Euch viel Spaß mit dem ausführlichen Monatsbericht!

Depotupdate erstes Halbjahr 2020

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Nachdem es das letzte Depotupdate im vergangenende Dezember gab, wird es wieder Zeit für einen neuen Bericht. Das Depot Update für das erste Halbjahr 2020 ist da. Das Halbjahr war dank Corona sehr turbulent und ich habe einiges an liquiden Mitteln aufgelöst und am Kapitalmarkt investiert. Welche neuen Werte über Einzelkäufe oder Sparpläne in mein Depot gewandert sind, erfahrt ihr im ausführlichen Bericht.

Nachdem das Depot im Februar und März über 20% an Wert verloren hatte ging es fast genauso schnell von April bis Juni wieder nach oben. Wesentlich wichtiger als die Kursentwicklung sind für mich jedoch die regelmäßigen Einnahmen die ich durch Dividenden erziele.

Die Dividendeneinnahmen konnte ich in fast jedem Monat beträchtlich steigern, verglichen mit den jeweiligen Vorjahresmonaten. Im Durchschnitt belaufen sich die Dividendeneinnahmen je Monat auf 171,79 EUR Netto.

Ich wünsche euch viel Spaß mit dem ausführlichen Bericht.

100.000 EUR am Kapitalmarkt investiert

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In diesem Monat habe ich einen für mich wichtigen Meilenstein erreicht. Das von mir investierte Kapital überschritt zum ersten Mal die 100.000 EUR Marke. Nachdem sich die Märkte in den vergangenen Tagen wieder sehr schnell von der Coronakrise erholt haben, ist nicht nur das investierte Kapital 6-stellig, sondern auch die aktuelle Bewertung. In Summe liegen meine Euro ScheineDepots wieder mit ca. 5% im Plus. Bis zu diesem Zeitpunkt habe ich mir ein ETF-Depot bestehend aus 6 ETF’s aufgebaut. Dieses Depot macht aktuell ca. 30 % des gesamten investierten Kapitals aus. Ich sehe dieses Depot als Basisinvestment an. Die ETF’s bespare ich monatlich weiter mit gleichbleibenden Beträgen. Einen wesentlich größeren Anteil nimmt das Einzelaktien-Depot ein. Hier habe ich mittlerweile ca. 70.000 EUR investiert. Dieser Betrag teilt sich auf in aktuell 94 Einzelwerte. Das Einzelaktien-Depot werde ich auf maximal 125 Werte (inkl. REITs) ausbauen. Nach der 100.000 EUR Marke ist der nächste wichtige Meilenstein für mich die 250.000 EUR Marke. Aber das wird vermutlich noch eine ganze Weile dauern 😉

Depot Update Dezember 2019

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Das Depotupdate für Dezember 2019 ist da! Außer einem Einzelkauf habe ich diesen Monat ausschließlich über Sparpläne investiert. Was genau neu in mein Depot gewandert ist und wie sich das Depot entwickelt hat, erfahrt ihr im ausführlichen Bericht

Die Dividendeneinnahmen konnte ich diesen Dezember um 100% im Vergleich zum Dezember 2018 steigern. In Summe wanderten 91,72 EUR von 20 Unternehmen und einem ETF auf mein Konto.

Die Performance war wie auch schon in den beiden vorangegangenen Monaten recht ordentlich. Das Depot konnte um 2,2% zulegen.

Viel Spass mit dem ausführlichen Bericht!

Depot Update Oktober und November 2019

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Das Depot Update für die Monate Oktober und November sind endlich da! Ich muss mich für die Verspätung entschuldigen. Ich war den kompletten November im Urlaub und davor gab es doch noch sehr viel zu erledigen. Künftig versuche ich die Updates wieder zeitiger online zu stellen.

Im Oktober und November hat sich sehr viel getan. Wie ich schon zuvor berichtet habe, hat die ING das Sparplanangebot massiv ausgeweitet, was ich in diesen beiden Monaten auch genutzt habe. Da die Märkte doch sehr gut gelaufen sind und sich größere Einzelkäufe nicht aufgedrängt haben, habe ich mein Investitionsverhalten angepasst und bin dazu übergegangen über Sparpläne zu investieren. In Summe habe ich in 18 neue Aktien investiert.

Die Dividendeneinnahmen konnte ich im Vergleich zu den Vorjahresmonaten ebenfalls weiter ausbauen. Zusammen habe ich in beiden Monaten 90 EUR (netto) ausgeschüttet bekommen,

Die Gesamtperformance kann sich ebenfalls sehen lassen. Im Oktober erzielte ich ein Plus von 1,7 %, im November 3,0 %.

Hier geht’s zum ausführlichen Bericht!

Sparpläne bei ING

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Die ING hat ihr Sparplanangebot für Aktien und ETFs massiv erweitert und endlich die Lücke zu Consors und der Comdirect geschlossen. Waren vor einiger ZeiING Logot nur jeweils ca. 80 Aktien und ETFs sparplanfähig, so sind es mittlerweile 450 Aktien und 370 ETFs. Einzig an der Preisschraube könnte die ING noch etwas drehen. Hier ist Consors und die Comdirect mit 1,5% Ausgabeaufschlag auf die Sparpläne noch 0,25% günstiger als die ING.

Da ich im Depot der ING meine Einzelaktien habe, freut mich die größere Auswahl an sparplanfähigen Aktien besonders. Es sind auch einige Aktien dabei die ich bislang noch nicht im Depot habe, die allerdings auf meiner Watchlist stehen. Besonders für nicht mehr ganz so günstig bewertete Aktien bietet sich ein Einstieg über einen Sparplan an.

Für folgende Aktien habe ich bereits einen Sparplan angelegt welcher diesen Monat zusätzlich am 15ten ausgeführt wurde:

  • Boeing
  • John Deere
  • JP Morgan
  • Mastercard
  • VISA
  • Qualcomm

Darüber hinaus sind mittlerweile viele weitere Aktien besparbar in die ich in den vergangenen Monaten bereits über Einzelkäufe eingestiegen bin. Dazu gehören zum Beispiel: Rio Rinto, Genuine Parts, Home Depot, Caterpillar oder Wells Fargo.

Mehr zu meinen Sparplankäufen gibt’s auch in der kommenden Monatsauswertung.